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信用交易-開戶資格



二、開戶資格
1.年滿20歲並開戶滿三個月【可提供他家券商的集保存褶(開戶日期超過3個月)3個月前月對帳單作開戶證明】
2.最近一年內(申請信用開戶日往前一年內)委託買賣成交十筆以上,累積成交金額達所申請融資額度之50%,其開立受託買賣戶未滿一年者亦同。
3.最近一年之所得及各種財產計達所申請融資融度之30%,惟申請融資額度未逾新台幣五十萬元者不適用之。
例如:
申請信用交易額度100萬元,須30萬元財力證明及50萬元的近一年交易紀錄;申請信用交易額度500萬元,須150萬元財力證明及250萬元的近一年交易紀錄,其餘依此類推。
4.申請信用額度50萬元以上所需之財力證明【依大昌證券規定】可使用以下資料:
(1)大昌證券已完成交割之證券現股庫存
(2)本人名下房屋稅或地價稅最近一期完稅證明(市值扣除貸款金額後計算財力)
(3)本人名下不動產權狀(市值扣除貸款金額後計算財力)
(4)本人名下銀行存款月平均餘額,須提供銀行存褶正本並刷褶至辦理當日餘額
(5)本人名下銀行定存證明,定存到期日超過一個月以上
(6)個人綜合所得稅扣繳憑單(以距申請日最近一年記錄為限,以半數計算財力)


參考資料來源:
自己實務經驗

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